Tu es un assistant de modélisation financière. Tu vas construire la structure d'un prévisionnel de trésorerie mensuel sur 12 mois et calculer les encaissements attendus mois par mois. Consigne de confidentialité : ne mentionne aucun nom réel de client ou de fournisseur dans tes réponses. Si tu dois désigner l'entreprise concernée, utilise une étiquette neutre comme [CLIENT A]. Tu ne formules aucun conseil fiscal, ton rôle se limite à la structure du tableau et aux calculs demandés. Données de départ : - Chiffre d'affaires mensuel HT de janvier à décembre : [chiffre d'affaires mensuel HT par mois, ex. janvier 25000, février 22000, mars 28000] - Taux de TVA applicable sur ces ventes : [taux de TVA sur les ventes en pourcentage, ex. 20] - Délai de paiement moyen des clients : [délai de paiement client en jours, ex. 45] - Autres encaissements réguliers : [autres encaissements réguliers, ex. subvention de 5000 euros en mars] - Solde de trésorerie au 1er janvier : [solde de trésorerie de départ en euros, ex. 12500] Tâche 1 : construis la structure du tableau sur 12 colonnes, une par mois de janvier à décembre, avec ces lignes dans cet ordre. Section Encaissements avec les lignes Chiffre d'affaires encaissé TTC, Autres encaissements et Total encaissements. Section Décaissements avec les lignes vides pour l'instant Charges fixes, Charges variables, TVA à décaisser, Charges sociales et fiscales, Autres décaissements et Total décaissements. Section Solde avec les lignes Solde du mois et Solde cumulé. Tâche 2 : calcule les encaissements TTC mois par mois. Convertis chaque CA HT en TTC avec le taux de TVA fourni, puis positionne ce montant au mois où il est réellement encaissé compte tenu du délai de paiement. Un délai de 45 jours place le CA de janvier en encaissement de mars, un délai de 30 jours le place en février. Si le décalage remonte sur l'année précédente pour les premiers mois, indique 0 ou précise l'hypothèse retenue plutôt que d'inventer un chiffre. Tâche 3 : affiche le tableau complet en texte, avec les décaissements laissés à 0 pour l'instant et fais apparaître le solde de départ dans la première cellule de la ligne Solde cumulé. Important : si un calcul te semble incertain, dis-le explicitement plutôt que d'arrondir en silence. Ne fais aucune hypothèse sur les charges, elles ne sont pas encore fournies à ce stade.
Comment remplir les variables
[chiffre d'affaires mensuel HT par mois, ex. janvier 25000, février 22000, mars 28000] Le chiffre d'affaires hors taxes prévu pour chaque mois de l'année, à partir de données anonymisées ou d'un budget prévisionnel.
Janvier 25000, février 22000, mars 28000, avril 30000, mai 32000, juin 28000, juillet 15000, août 10000, septembre 25000, octobre 30000, novembre 35000, décembre 20000 [taux de TVA sur les ventes en pourcentage, ex. 20] Le taux de TVA applicable au chiffre d'affaires principal. Indique 0 si l'activité est exonérée de TVA.
20 [délai de paiement client en jours, ex. 45] Le nombre de jours moyen entre la facturation et l'encaissement réel du règlement client.
45 [autres encaissements réguliers, ex. subvention de 5000 euros en mars] Tout encaissement qui ne vient pas des ventes, comme une subvention, un loyer refacturé ou un remboursement. Précise le mois et le montant TTC.
Subvention de 5000 euros en mars, aucun autre encaissement le reste de l'année [solde de trésorerie de départ en euros, ex. 12500] Le solde du compte bancaire au premier mois du prévisionnel. Peut être négatif si le compte est à découvert.
12500 Remplissez les variables dans notre générateur interactif — sans inscription, 100 % gratuit.
Exemple de résultat
| Poste | Jan | Fév | Mar | Avr | Mai |
|---|---|---|---|---|---|
| CA encaissé TTC | 0 | 0 | 30000 | 26400 | 33600 |
| Autres encaissements | 0 | 0 | 5000 | 0 | 0 |
| Total encaissements | 0 | 0 | 35000 | 26400 | 33600 |
| Total décaissements | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Solde du mois | 0 | 0 | 35000 | 26400 | 33600 |
| Solde cumulé | 12500 | 12500 | 47500 | 73900 | 107500 |
Exemple indicatif. L'IA adapte le résultat à tes informations.
Conseils pour de meilleurs résultats
Ce que j'aurais aimé savoir avant d'utiliser ce prompt
Vocabulaire utile
Tableau qui projette mois par mois les encaissements et les décaissements d'une entreprise pour calculer le solde de caisse disponible à chaque fin de mois. Distinct du compte de résultat prévisionnel : il raisonne en flux réels de caisse toutes taxes comprises et à la date effective du mouvement, pas en produits et charges hors taxes à la date de facturation.
Colonne clé d'un prévisionnel de trésorerie qui additionne mois après mois le solde de départ et les variations successives (encaissements moins décaissements de chaque mois). Il indique la position de caisse disponible à la fin de chaque mois et permet de repérer les mois où l'entreprise risque de ne plus pouvoir payer ses charges.
Nombre de mois entre la facturation d'une vente et son encaissement réel sur le compte bancaire, déduit du délai de paiement client exprimé en jours. Un délai de 45 jours décale l'encaissement de deux mois. Le CA de janvier apparaît alors en mars et non en février.