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Tuto Niveau 2 Comptabilité

Construire un prévisionnel de trésorerie avec l'IA en 35 min

Ton client TPE ou PME a besoin d'un prévisionnel de trésorerie pour son prochain rendez-vous conseil. Ce tuto te montre comment utiliser ChatGPT et Claude pour structurer le tableau 12 mois, calculer les flux à partir de tes hypothèses et rédiger la note de commentaire client. Les hypothèses viennent de toi : chiffre d'affaires attendu, délais de paiement, saisonnalité, charges récurrentes. L'IA calcule, met en forme et aide à formuler, mais elle ne prédit rien.

35 min de pratique 5 prompts Prévisionnel de trésorerie 12 mois dans un tableur (colonnes mensuelles, lignes encaissements/décaissements/solde cumulé) + note de commentaire client (une page, registre conseil) + scénario prudent et scénario optimiste sur la même structure. 24 juin 2026 Par Clément Mis à jour le 27 juillet 2026
Une courbe ascendante prolongée en flèche pointillée au-dessus de piles de pièces : prévisionnel de trésorerie.

Le client rappelle la semaine prochaine pour un point trésorerie. Tu as les données comptables, une idée du carnet de commandes et les charges habituelles en tête, mais il te faut un tableau 12 mois propre, avec un scénario prudent et un scénario optimiste, pour que le dirigeant comprenne d'un coup d'oeil où est son risque. Construire ce tableau de zéro dans Excel prend facilement une heure : recenser les lignes, saisir les formules, adapter les délais de paiement colonne par colonne. Ce workflow te laisse les décisions de fond et confie la mécanique de mise en forme et de calcul à l'IA.

Ce qu'il te faut avant de commencer

Outil IA ChatGPT, Claude (version gratuite suffisante)
Temps ~35 min de pratique active, sans interruption

Un prévisionnel de trésorerie n'est pas un compte de résultat. Le compte de résultat raisonne en produits et en charges hors taxes, il mesure la profitabilité. Le prévisionnel de trésorerie raisonne en encaissements et en décaissements toutes taxes comprises, il mesure la disponibilité réelle de la caisse mois par mois. Une entreprise peut afficher un résultat prévisionnel positif et se retrouver en tension de trésorerie si ses clients paient à 60 jours et ses fournisseurs réclament le paiement à 30 jours. C'est précisément pour anticiper ces décalages que le prévisionnel de trésorerie existe. Garde-fou avant de commencer : le prévisionnel ne vaut que par la qualité de ses hypothèses. L'IA dans ce workflow ne prédit pas l'avenir du client, elle structure et calcule à partir des hypothèses que tu lui fournis. Le chiffre d'affaires attendu, la saisonnalité, les délais de paiement clients et fournisseurs, les échéances fiscales et sociales : ces données viennent de ta connaissance du dossier. L'IA peut se tromper dans une addition ou oublier une ligne : tout résultat chiffré produit dans ce workflow doit être vérifié dans le tableur avant de l'apporter au client.

Rassemble les informations suivantes avant de commencer. Cote revenus : le chiffre d'affaires mensuel attendu (ou les commandes confirmées mois par mois si le carnet le permet), le taux de TVA applicable, le délai de paiement moyen des clients en jours. Cote charges : les charges fixes mensuelles (loyer, salaires et charges sociales, abonnements, leasing), les charges variables estimées (achats, sous-traitance), les échéances fiscales et sociales de l'année (TVA mensuelle ou trimestrielle, URSSAF, impôt sur les sociétés si applicable, CFE). Cote trésorerie de départ : le solde bancaire en début de période et les crédits de trésorerie actifs (découvert autorisé, factor). Ouvre un tableur Google Sheets ou Excel vide avant de lancer l'IA : le prévisionnel vivra dans le tableur, pas dans le LLM. Compte ChatGPT et compte Claude requis (versions gratuites suffisantes). Anonymise toutes les données avant de les soumettre : n'utilise jamais le nom du client, remplace-le par 'CLIENT TPE' et emploie des montants fictifs proches de la réalité mais non identifiants.

Ce workflow enchaîne 5 étapes. À l'étape 1, tu demandes à ChatGPT de construire la structure du tableau et de calculer les encaissements sur 12 mois à partir de tes hypothèses de chiffre d'affaires et de délais clients. À l'étape 2, tu lui soumets les charges pour compléter les décaissements et calculer le solde cumulé. À l'étape 3, tu construis avec ChatGPT les deux scénarios alternatifs (prudent et optimiste) à partir du tableau de base. À l'étape 4, tu passes sur Claude pour rédiger la note de commentaire destinée au client. À l'étape 5, tu vérifies le tableur final et corriges les éventuelles erreurs de calcul avant le rendez-vous. Chaque étape s'appuie sur la précédente : sans la structure de l'étape 1, les décaissements de l'étape 2 ne peuvent pas s'imbriquer correctement dans le tableau.

Ce qu'il te faut préparer

  • Hypothèses chiffrées du dossier client CA mensuel attendu, délais paiement clients/fournisseurs, charges fixes et variables, échéances fiscales et sociales de l'année, solde bancaire de départ. Tableur Google Sheets ou Excel vide ouvert. Compte ChatGPT et compte Claude (versions gratuites suffisantes). Données anonymisées (pas de nom de client réel dans les prompts).

Le prévisionnel est prêt pour le rendez-vous quand trois conditions sont réunies : chaque chiffre du tableur a été vérifié manuellement (une somme de l'IA peut être erronée, surtout sur des tableaux avec beaucoup de lignes), chaque hypothèse est documentée dans une cellule de commentaire ou dans la note client, et les deux scénarios montrent clairement les mois de tension potentielle (solde cumulé qui se rapproche de zéro). En rendez-vous, commence par exposer les hypothèses avant les chiffres : un client qui comprend d'où viennent les hypothèses sera bien plus à l'aise pour les ajuster avec toi que face à un tableau tombé du ciel. La note de commentaire produite à l'étape 4 prépare exactement cet exercice. Pour aller plus loin dans la posture de conseil financier, le tuto Analyser un bilan client et produire un reporting commenté avec l'IA en 35 min applique la même logique de conseil augmenté à l'analyse du bilan : les deux tutos se complètent dans le module Conseil du Parcours N2. Retrouve l'ensemble des ressources sur le hub Comptabilité et IA. Si tu cherches un outil qui automatise aussi la partie chiffrée, notre comparatif des logiciels de comptabilité gratuits avec IA te donnera une base de choix.

01

Construire la structure du tableau et calculer les encaissements

~10 min
Prompt 01 — Construire la structure du tableau et calculer les encaissements chatgpt
Tu es un assistant de modélisation financière. Je construis un prévisionnel de trésorerie mensuel sur 12 mois pour un client TPE dont les données ont été anonymisées. Hypothèses de chiffre d'affaires et d'encaissements : - CA mensuel HT par mois (de janvier à décembre) : [ca_mensuel_ht] - Taux de TVA applicable sur les ventes : [taux_tva_ventes] % - Délai de paiement moyen des clients : [delai_paiement_clients] jours - Autres encaissements réguliers (subventions, loyers refacturés, etc.) : [autres_encaissements] - Solde de trésorerie en début de période (janvier) : [solde_depart] Tâche 1 : Crée la structure d'un tableau prévisionnel de trésorerie sur 12 mois. Le tableau doit avoir : une colonne par mois (janvier à décembre), et les lignes suivantes dans cet ordre : SECTION ENCAISSEMENTS (lignes : Chiffre d'affaires encaissé TTC, Autres encaissements, Total encaissements), SECTION DÉCAISSEMENTS (lignes à compléter à l'étape suivante, laisse des lignes vides avec les catégories : Charges fixes, Charges variables, TVA à décaisser, Charges sociales et fiscales, Autres décaissements, Total décaissements), SECTION SOLDE (lignes : Solde du mois, Solde cumulé). Tâche 2 : Calcule les encaissements TTC mois par mois en appliquant le délai de paiement. Si le délai est de [delai_paiement_clients] jours, le CA d'un mois M est encaissé au mois M+1 (pour 30 jours), M+2 (pour 60 jours), etc. Applique ce décalage à chaque mois. Pour les mois de janvier et février, si le décalage dépasse l'année, indique 0 ou la valeur du report selon ce que tu peux calculer avec les données fournies. Tâche 3 : Présente le tableau sous forme de texte avec les valeurs calculées dans les lignes encaissements. Mets les colonnes décaissements en attente (valeur 0). Affiche le solde de départ en première cellule de la ligne Solde cumulé. IMPORTANT : indique clairement si tu n'es pas certain d'un calcul. Ne pose pas d'hypothèse sur les charges : elles seront fournies à l'étape suivante.

Résultat attendu : Le tableau est dans ton tableur avec les 12 colonnes mensuelles, la ligne 'Chiffre d'affaires encaissé TTC' contient des valeurs calculées avec le bon décalage de paiement, et le solde de départ apparait en première cellule de la ligne 'Solde cumulé'.

✋ Avant de continuer

Relis le tableau produit par ChatGPT avant de continuer. Vérifie trois points précis. D'abord, le décalage de paiement : si tu as indiqué 45 jours, le CA de janvier doit apparaitre en encaissements de mi-février à mi-mars, soit principalement en mars. Si le tableau place les encaissements au mauvais mois, corrige manuellement dans ton tableur avant de copier. Ensuite, le calcul TTC : les encaissements sont toujours en TTC (CA HT multiplié par 1,20 pour du 20 %). Si ChatGPT a oublié la TVA, indique-le lui dans un message de correction avant de passer à l'étape 2. Enfin, la cohérence du solde de départ : il doit figurer exactement tel que tu l'as fourni. Copie le tableau de ChatGPT dans ton tableur Google Sheets ou Excel à ce stade : tu vas le compléter colonne par colonne dans les étapes suivantes. Ne retape pas les chiffres, colle directement.

02

Ajouter les décaissements et calculer le solde cumulé

~8 min
Prompt 02 — Ajouter les décaissements et calculer le solde cumulé chatgpt
Je continue la construction du prévisionnel de trésorerie pour CLIENT TPE. Voici les hypothèses de décaissements : Charges fixes mensuelles (constantes sur toute l'année, TTC) : [charges_fixes] Charges variables (estimées en % du CA HT ou en montant mensuel) : [charges_variables] TVA à décaisser : le client est assujetti à la TVA. Calcule la TVA à décaisser chaque mois en appliquant la règle suivante : TVA collectée sur les ventes encaissées du mois, moins TVA déductible sur les achats du mois. Utilise un taux de TVA déductible de [taux_tva_achats] % sur les charges variables. Pour les charges fixes, considère une TVA déductible de [tva_fixe_mensuelle] par mois. Échéances sociales et fiscales ponctuelles : [echeances_fiscales] Tâche 1 : Complète dans le tableau le détail des décaissements mois par mois pour chaque catégorie (charges fixes, charges variables, TVA, charges sociales et fiscales). Si une charge varie selon la saisonnalité ou le CA du mois, applique le calcul indiqué. Tâche 2 : Calcule pour chaque mois : Total décaissements = somme de toutes les lignes de décaissements. Solde du mois = Total encaissements - Total décaissements. Solde cumulé = Solde cumulé du mois précédent + Solde du mois. Le solde cumulé de janvier repart du solde de départ fourni à l'étape précédente : [solde_depart]. Tâche 3 : Indique les mois où le solde cumulé est négatif ou inférieur à [seuil_alerte] en les signalant par une mention 'TENSION' en fin de ligne. Affiche le tableau complet avec toutes les lignes remplies. Signale clairement les cellules où tu as fait une hypothèse de calcul que je dois vérifier.

Résultat attendu : Le tableau est complet sur les 12 mois avec toutes les lignes remplies, la ligne solde cumulé a été vérifiée avec une formule tableur sur au moins 3 mois, et les mois en tension sont identifiés et notés dans une cellule de commentaire.

✋ Avant de continuer

Avant de copier les résultats dans ton tableur, vérifie la ligne TVA à décaisser pour chaque mois. Le calcul TVA nette = TVA collectée - TVA déductible est simple en principe, mais ChatGPT peut se tromper si les décalages de paiement clients modifient la TVA collectée réelle du mois (pour les entreprises qui déclarent la TVA sur les encaissements, pas sur les débits). Si ton client est en TVA sur les débits, la TVA collectée suit les dates de facturation et non les encaissements : corrige en conséquence dans le tableur. Vérifie aussi la ligne solde cumulé en créant toi-même une formule dans le tableur : =solde_cumulé_mois_précédent+solde_du_mois. Si le résultat diffère de celui de ChatGPT, ta formule est la référence, pas la réponse du LLM. Note les mois signalés 'TENSION' : ce sont les mois à commenter en priorité avec le client.

03

Construire les scénarios prudent et optimiste

~8 min
Prompt 03 — Construire les scénarios prudent et optimiste chatgpt
Je veux maintenant construire deux variantes du prévisionnel de trésorerie de CLIENT TPE. Voici les hypothèses de base que tu viens de calculer (scénario central) : [tableau_central_resume] Scénario prudent : applique les modifications suivantes au scénario central : [hypotheses_prudent] Scénario optimiste : applique les modifications suivantes au scénario central : [hypotheses_optimiste] Tâche 1 : Produis le tableau 12 mois du scénario prudent en appliquant les ajustements demandés. Presente uniquement les lignes Total encaissements, Total décaissements, Solde du mois et Solde cumulé (version compacte). Signale les mois en tension (solde cumulé sous [seuil_alerte]). Tâche 2 : Produis le tableau 12 mois du scénario optimiste selon le meme format compact. Signale les mois où le solde cumulé dépasse [seuil_confort] (indicateur de trésorerie disponible positive). Tâche 3 : Produis un tableau de synthèse comparatif à trois colonnes (Prudent | Central | Optimiste) avec les lignes suivantes : Solde cumulé minimum sur l'année, Mois du solde minimum, Solde cumulé en décembre (fin d'année), Nombre de mois en tension. Pour chaque scénario, indique en dessous du tableau les hypothèses que tu as appliquées par rapport au scénario central.

Résultat attendu : Les deux tableaux de scénarios sont dans ton tableur, le tableau comparatif à trois colonnes est lisible et vérifié, et les hypothèses de chaque scénario sont documentées sous chaque tableau.

✋ Avant de continuer

Relis le tableau de synthèse comparatif (tâche 3). C'est ce document que tu vas commenter avec le client en rendez-vous : il montre en un coup d'oeil le mois le plus délicat de chaque scénario et l'écart de trésorerie finale entre les trois. Si les hypothèses du scénario prudent ou optimiste que ChatGPT a appliquées ne correspondent pas exactement à ce que tu avais demandé, corrige dans ton tableur avant de continuer. Les trois tableaux compacts (tâches 1 et 2) peuvent etre collés sur un deuxième onglet de ton tableur, à cote du tableau central. Garde une cellule de commentaire sur chaque mois de tension identifié : tu auras besoin de cet espace pour noter les actions à recommander au client (réduction d'achats, demande de découvert, affacturage).

04

Rédiger la note de commentaire client

~6 min
Prompt 04 — Rédiger la note de commentaire client claude
Tu es un assistant de rédaction pour un cabinet d'expertise comptable. Je dois présenter un prévisionnel de trésorerie à un client dirigeant de TPE lors d'un rendez-vous conseil. Je vais te donner les résultats du prévisionnel et tu vas m'aider à rédiger la note de commentaire qui accompagne le tableau. Résultats du scénario central sur 12 mois : [resultats_central] Points de vigilance identifiés (mois en tension, charges exceptionnelles, risques) : [points_vigilance] Comparatif des trois scénarios (prudent / central / optimiste) : [comparatif_scenarios] Recommandations que je souhaite formuler au client : [recommandations_client] Tâche 1 : Rédige une note de commentaire d'une page (300 à 400 mots) structurée en quatre paragraphes : (1) lecture globale du prévisionnel (tendance générale de trésorerie sur l'année, mois de pic et mois creux), (2) analyse des mois de tension (quels mois, pourquoi, quelle est l'ampleur du risque dans le scénario prudent), (3) leviers d'action disponibles (à partir de mes recommandations, formule-les en actions concrètes pour le dirigeant), (4) prochaines étapes (quand mettre à jour le prévisionnel, quels indicateurs surveiller). Tâche 2 : Rédige trois questions à poser au client en rendez-vous pour affiner les hypothèses ou identifier des risques non pris en compte dans le prévisionnel. Le ton doit etre professionnel et accessible à un dirigeant non financier. N'utilise pas de jargon comptable sans l'expliquer. Évite les formulations génériques du type 'votre trésorerie est sous pression' : sois précis sur les mois et les montants. N'ajoute aucune recommandation fiscale ou juridique : la note doit rester sur le terrain de la gestion opérationnelle de la trésorerie.

Résultat attendu : La note fait entre 300 et 400 mots, chaque chiffre cité correspond exactement au tableur, les recommandations formulées sont bien celles que tu as saisies (pas d'ajout IA non sollicité), et les trois questions de relance sont pertinentes pour le dossier.

✋ Avant de continuer

Relis la note produite par Claude paragraphe par paragraphe. Vérifie d'abord les chiffres cités : Claude peut reformuler un montant avec une légère variation ou arrondir différemment de ce que tu lui as fourni. Si un mois cité ne correspond pas à ton tableur, corrige directement dans le texte. Relis ensuite les trois questions de relance (tâche 2) : garde celles qui sont pertinentes pour ce dossier précis, reformule ou remplace celles qui semblent génériques. Enfin, imprime ou enregistre en PDF la note et le tableau comparatif ensemble : ce sont les deux documents que tu apportes au rendez-vous.

05

Vérifier le tableur final et préparer le rendez-vous

~3 min
Prompt 05 — Vérifier le tableur final et préparer le rendez-vous claude
Je vais te donner le résumé de mon prévisionnel de trésorerie finalisé pour CLIENT TPE. Avant le rendez-vous client, je veux une check-list rapide de vérification. État final du prévisionnel : - Scénarios produits : central, prudent, optimiste - Mois en tension identifiés : [mois_tension] - Recommandations préparées : [liste_recommandations] - Note client rédigée : oui Hypothèses clés sur lesquelles repose le prévisionnel : [hypotheses_cles] Tâche 1 : Produis une check-list de vérification avant rendez-vous au format tableau (Vérification | Statut | Observation) avec les items suivants : solde cumulé calculé avec formule tableur sur 12 mois, hypothèses documentées dans le tableur ou la note, deux scénarios distincts produits, note de commentaire relue et chiffrages vérifiés, documents imprimés ou PDF prêts, trois questions de relance préparées, données client anonymisées (aucun nom réel dans les fichiers soumis à l'IA). Tâche 2 : En deux ou trois phrases, indique les deux points que le dirigeant risque le plus de contester ou de ne pas comprendre dans ce prévisionnel, et propose une formulation simple pour les anticiper en rendez-vous.

Résultat attendu : La check-list est complète avec tous les items cochés, le tableur est enregistré (pas en brouillon), la note et le tableau comparatif sont au format PDF, et tu as répété mentalement comment expliquer le décalage encaissements/CA à un dirigeant non financier.

✋ Avant de continuer

Coche chaque item de la check-list dans le tableur ou sur la note imprimée. Si un item est non rempli, complète-le avant le rendez-vous : un prévisionnel apporté au client avec une erreur arithmétique ou des hypothèses non documentées fragilise la posture de conseil. Les deux points de vigilance formulés par Claude (tâche 2) te donnent des formulations à tester à voix haute avant d'entrer dans la salle de réunion.

Questions fréquentes

Tout ce qu'il faut savoir

L'IA peut-elle fixer les hypothèses du prévisionnel à ma place ?

Non, et c'est délibéré. Les hypothèses (CA attendu, délais clients, saisonnalité, charges exceptionnelles) viennent exclusivement de ta connaissance du dossier. Un LLM ne connaît pas le carnet de commandes de ton client, ses relations avec ses fournisseurs, ni les variations saisonnières de son activité. Dans ce workflow, l'IA reçoit tes hypothèses et calcule : elle structure le tableau, applique les décalages de paiement et produit les variantes. Si tu lui demandes d'inventer les hypothèses, tu obtiendras un prévisionnel générique qui n'engage personne et n'aide pas le client à piloter sa trésorerie.

Pourquoi utiliser ChatGPT pour les calculs et Claude pour la note client ?

ChatGPT gère bien les tableaux de données structurées et les calculs colonne par colonne, surtout quand tu peux lui soumettre les données sous forme de liste numérotée. Claude produit des textes narratifs plus fluides et mieux adaptés à une note de commentaire destinée à un dirigeant non financier. En version gratuite, les deux peuvent techniquement faire les deux tâches : le chaînage proposé joue sur leurs points forts respectifs, pas sur une contrainte technique absolue.

Combien de temps prend vraiment ce workflow la première fois ?

Les 35 minutes sont réalistes si tu as rassemblé les hypothèses avant de commencer : CA mensuel, délais clients/fournisseurs, charges fixes et variables, échéances fiscales. La première fois, compte 15 minutes supplémentaires pour adapter les prompts à la structure de tes données et vérifier les formules dans le tableur. La vérification manuelle de la ligne solde cumulé (étape 2) prend 5 à 10 minutes selon la densité du tableau : ne la saute pas.

Quelle est la différence entre un prévisionnel de trésorerie et un budget prévisionnel ?

Le budget prévisionnel (ou compte de résultat prévisionnel) raisonne en produits et en charges hors taxes : il mesure la profitabilité future. Le prévisionnel de trésorerie raisonne en encaissements et en décaissements toutes taxes comprises, à la date réelle du mouvement de caisse. Une vente de janvier facturée avec un délai client de 45 jours apparait dans le prévisionnel de trésorerie en mars, pas en janvier. C'est précisément ce décalage que le prévisionnel de trésorerie sert à anticiper : une entreprise profitable peut se retrouver en tension de caisse si ses clients paient lentement.

Ce workflow fonctionne-t-il si le client est en régime de TVA trimestrielle plutôt que mensuelle ?

Oui, avec un ajustement à l'étape 2. Indique dans le prompt que la TVA est décaissée une fois par trimestre (en avril, juillet, octobre, janvier) plutôt que mensuellement. ChatGPT regroupera alors les montants de TVA sur les mois correspondants et laissera les autres mois à zéro. Vérifie que le tableau ne répartit pas la TVA uniformément sur tous les mois : ce serait une erreur de calcul fréquente avec les données trimestrielles, à corriger dans le tableur avant de présenter au client.

Ce que tu obtiens

Prévisionnel de trésorerie 12 mois dans un tableur (colonnes mensuelles, lignes encaissements/décaissements/solde cumulé) + note de commentaire client (une page, registre conseil) + scénario prudent et scénario optimiste sur la même structure.

Ce que j'aurais aimé savoir avant

Soumettre le nom du client ou des données identifiantes à ChatGPT ou Claude sans anonymiser : le secret professionnel s'applique dans les cabinets d'expertise comptable. Utilise toujours 'CLIENT TPE' et des montants légèrement modifiés avant de coller quoi que ce soit dans un LLM grand public.
Confondre le prévisionnel de trésorerie et le budget prévisionnel : le budget raisonne en charges et produits hors taxes (logique du compte de résultat) ; le prévisionnel de trésorerie raisonne en encaissements et décaissements toutes taxes comprises, à la date réelle du mouvement de caisse. Une vente de janvier encaissée en mars n'apparait dans le prévisionnel de trésorerie qu'en mars.
Valider sans vérifier les sommes produites par l'IA : ChatGPT peut se tromper dans une formule de somme ou omettre une ligne, surtout sur un tableau dense. Recalcule manuellement (ou avec une formule tableur) la colonne solde cumulé avant d'apporter le document au client.
Poser des hypothèses de CA sans tenir compte de la saisonnalité : un prévisionnel avec un CA uniformément réparti sur 12 mois ne reflète pas la réalité d'un artisan du bâtiment ou d'un commerce de détail. Interroge le client sur ses mois creux et ses mois forts avant de saisir les hypothèses.

Glossaire

Prévisionnel de trésorerie

Tableau qui projette mois par mois les encaissements et les décaissements d'une entreprise pour calculer le solde de caisse disponible à chaque fin de mois. Distinct du compte de résultat prévisionnel : il raisonne en flux réels de caisse toutes taxes comprises et à la date effective du mouvement, pas en produits et charges hors taxes à la date de facturation.

Flux de trésorerie

Tout mouvement d'argent entrant (encaissement) ou sortant (décaissement) du compte bancaire d'une entreprise. Les flux de trésorerie sont toujours exprimés toutes taxes comprises et à la date réelle du mouvement, pas à la date de facturation. Un flux positif améliore le solde disponible, un flux négatif le réduit.

Solde de trésorerie cumulé

Colonne clé d'un prévisionnel de trésorerie qui additionne mois après mois le solde de départ et les variations successives (encaissements moins décaissements de chaque mois). Il indique la position de caisse disponible à la fin de chaque mois et permet de repérer les mois où l'entreprise risque de ne plus pouvoir payer ses charges.

Ce tuto Shift IA explique comment construire un prévisionnel de trésorerie mensuel sur 12 mois pour un client TPE ou PME, dans le métier comptabilité, en 35 minutes avec ChatGPT et Claude. Le workflow enchaîne 5 étapes : structuration du tableau et calcul des encaissements par ChatGPT à partir des hypothèses fournies par le professionnel (CA mensuel, délais clients, TVA), ajout des décaissements (charges fixes, variables, échéances fiscales et sociales) et calcul du solde cumulé, construction de deux scénarios alternatifs (prudent et optimiste), rédaction de la note de commentaire client par Claude, puis vérification manuelle du tableur final. Le livrable est un tableau 12 colonnes avec lignes encaissements/décaissements/solde cumulé dans Google Sheets ou Excel, une note client d'une page et deux scénarios. Les hypothèses viennent exclusivement du professionnel : l'IA structure et calcule, elle ne prédit pas. Tout résultat chiffré doit etre vérifié avant le rendez-vous client.

Prompts utilisés dans ce tuto

Copie ces prompts directement dans ton outil IA pour reproduire chaque étape.

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